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止赎告密者以1800万美元的银行结算协议筹集资金

杰弗菲利和大卫麦克劳林在2008年一家银行搬到佛罗里达州的家中取消赎回权时花了一个职业调查保险欺诈行为。差不多四年后,她说通过抵押贷款文件梳理她发现的欺诈行为使她获得了1800万美元。 63岁的Szymoniak是六个举报人之一,他们将获得4650万美元,作为250亿美元国家丧失抵押品赎回权的一部分,州和联邦官员在2月份与五家银行达成协议,其中包括美国银行和摩根大通。根据美国司法部的说法,“当他们这样对待她时,他们会在错误的时间在错误的地方选错了人”。 Szymoniak的律师Richard Harpootlian在两起举报案件中接受采访时说。 &LD他们把手伸进了蜂箱。“Szymoniak”的检查,她依靠自己作为保险欺诈调查员的经验,导致她向银行提出索赔,要求向联邦政府提交欺诈性文件,声称他们拥有贷款她说,联邦住房管理局向联邦住房管理局提供保险。与五家银行达成的全国止赎协议解决了滥用取消抵押品赎回权的行为,为借款人提供了抵押贷款救助,向失去房屋抵押品赎回权的人支付了15亿美元,并为根据华盛顿联邦法院提交的法庭文件,作为协议的一部分,举报人索赔的赔偿金额约为2.28亿美元。银行如何为抵押贷款提供服务。一群司法部女发言人Alisa Finelli表示,六名举报人将从这一数额中获得4650万美元.Szymoniak的止赎案件始于2008年7月,当时德意志银行作为抵押贷款证券化信托的受托人,起诉抓住她的Palm海滩花园,佛罗里达州的家,曾经价值130万美元。她表示,该银行无法证明其拥有贷款,并声称已经失去了抵押贷款票据。[np-related]总部位于法兰克福的德意志银行发言人John Gallagher拒绝就Szymoniak的止赎案件发表评论。许多房主,Szymoniak说她对次贷危机及其对美国房地产市场的影响感到惊讶。在与癌症的斗争消灭了她的储蓄后,她在2008年停止了抵押贷款支付她在接受采访时说,他减少了照顾生病的母亲的工作.Pretty Obvious’Szymoniak说当德意志银行10月份收到她的抵押贷款通知时,她首先被告知她取消抵押品赎回权的文书工作中的问题。 2008年,银行起诉贷款后三个月。“所以我开始做我多年来所做的事情—出去调查,“rdquo;她说。 “对我来说很明显,文书工作是欺诈性的。”她说,她的工作很快发现了抵押贷款行业广泛存在的文件欺诈行为,并最终导致她在2010年提起举报案件。举报人在全国解决方案中得到解决的索赔包括2006年在亚特兰大提起的一起案件,其中银行被指控欺骗军人该投诉称,银行违反退伍军人事务部计划,根据向退伍军人收取不正当费用,为抵押贷款提供再融资。根据投诉,银行隐瞒了这些费用,并获得了政府对贷款的担保。退伍军人的解决方案两名举报人Victor Bibby和Brian Donnelly将从4500万美元中分出1170万美元摩根大通同意支付以解决问题。退伍军人案,负责此案的律师Brandon Peak说。针对该案件中其他银行的索赔正在审理中。该解决方案强调了纳税人从举报人获得的利益,以及通过所谓的qui tam案件揭露欺诈行为的人的激励措施,Peak说。“这就是qui tam行动是什么为—激励人们站出来揭露欺诈行为,“他说。 &ndquo;纳税人实际收到这笔钱,他们从来没有收到过这些举报人。“Szymoniak说她对抵押文件的审查发现了一种被称为机器人签名的做法,其中银行官员和承包商签署了数以万计的取消抵押品赎回权的文件,一次不验证任何信息。 Szymoniak说,同样的人也在表格上使用了各种职称。广泛的做法让她“不到五天”。事实证明这种做法很普遍.Szymoniak决定接触执法官员,因为她怀疑纳税人可能因为欺诈性文件被提交给美国国防部而遭到欺诈。她表示,银行寻求收取政府担保贷款的住房和城市发展情况。她的发现也促使她聘请Harpootlian,过去曾聘请Szymoniak作为专家证人,对保险公司American International Group Inc提起诉讼。提交她的举报人声称.Szymoniak也由另一位南卡罗来纳州的原告Ken Suggs代理。律师和Reuben Guttman,华盛顿律师专门从事举报人诉讼。大多数举报人案件是由公司内部人员提起的,他们在自己的公司或竞争对手中发现不法行为,前司法部律师Joel Hesch说。他现在是弗吉尼亚州自由大学法学院的教授。一个人没有Hesch说,他是一名提起虚假诉讼案件的内幕人士,他代表政府花了16年时间为举报案件提起诉讼.80%被拒绝政府拒绝将其审查的约80%的举报案件作为必要步骤在诉讼中,Hesch说。如果政府拒绝这一案件,原告可以自由提出诉讼请求.Szymoniak表示,如果政府未能就抵押赎回权的做法加入诉讼,她准备这样做.Thomas Kelly,纽约发言人 – 总部设在摩根大通(JPMorgan),拒绝评论作为国家丧失抵押品赎回权解决方案的部分解决的举报案件。总部位于北卡罗来纳州夏洛特的美国银行发言人雪莉·诺顿(Shirley Norton)没有回复一封寻求评论的电子邮件。另外三家银行也是如此。总部位于旧金山的富国银行(Wells Fargo& Co.)与位于底特律的Ally Financial Inc.公司达成全国协议。公司与花旗集团(Citigroup Inc.)旗下的Ally Financial女发言人Gina Proia拒绝发表评论。富国银行女发言人维克多亚当斯没有回复一封寻求评论的电子邮件。“没有系统问题”花旗集团发言人马克罗杰斯也拒绝评论这些说法。他在一份电子邮件声明中表示,这家总部位于纽约的银行已经增加了资源,以确保取消抵押品赎回权得到正确处理。“实施的变更和保障措施使花旗集团相信其现有的止赎程序中没有系统性问题”。他说.Szymoniak说,她不确定自己将获得1800万美元的奖金。德意志银行正在进行取消抵押品赎回权交易对她的家,她说。“即使我还清抵押贷款,我也会拥有一个没有明确标题的房子,所以我仍然无法卖掉它,“rdquo;她说。全国止赎和解案件是美国诉美国银行公司,12-00361,美国哥伦比亚特区地区法院(华盛顿特区).Bloomberg.com

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